（ ）金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定提交大额交易报告。

NRA客户的货物贸易跨境结算业务，要加强业务背景调查，要求分行对交易对手、货物来源及目的地（如有）、运输工具（如有）、本笔业务的装货港（如有）、卸货港（如有）、转运港（如有）等要素进行筛查。（）对NRA客户的跨境结算业务进行统计分析。

经办机构应在收到涉合规原因退汇的次日开展加强型尽职调查，

基层经营机构要切实做好全球制裁合规政策及操作规程的培训工作，通过检查、督导、考核等多种方式，加强总行制裁政策的传导，确保经办机构至少有一名了解制裁合规政策制度和业务操作的专业人员。

一级分行反洗钱中心负责制裁合规管理的人员必须具备公认反洗钱师（CAMS）、国际制裁合规官资格认证。

大客户部、机构业务部、三农对公业务部等对公板块相关部门，以及个人信贷部、私人银行部、农户金融部等零售板块相关部门，要结合本部门、条线业务特点，按照全球制裁合规管理政策及操作规程要求，细化相关客户尽调管理办法或手册，并明确1-2名专职人员推进条线制裁合规工作。

对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务，无需对收货人、发货人、货物原产地（如有）、运输工具（如有）、本笔业务的装货港（如有）、卸货港（如有）、转运港（如有）等信息进行全面筛查。

对公汇出汇款业务针对高风险客户以及汇往阿联酋、卡塔尔、阿富汗、土耳其、英属维尔京群岛的业务，要研究完善ITS控制环节，实现对收款人、合同、发票以及海运提单上的船舶、承运人、托运人、收货人、通知方（如有）、装货港、卸货港、货物原产地（如有）等信息的全面筛查。

对发现存在洗钱及制裁风险的客户，经办机构采取（）管控措施。

以下（）对公国际汇款业务暂停办理。

一级分行国际金融部门组织对开办国际业务的辖属分支机构开展国际业务反洗钱及制裁合规专项培训，并要求所有国际业务相关客户经理和业务人员须每年接受培训。