大客户部、机构业务部、三农对公业务部等对公板块相关部门，以及个人信贷部、私人银行部、农户金融部等零售板块相关部门，要结合本部门、条线业务特点，按照全球制裁合规管理政策及操作规程要求，细化相关客户尽调管理办法或手册，并明确1-2名专职人员推进条线制裁合规工作。

客户具有（ ），金融机构不可自行决定风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引对此基本要素不再细分风险子项，金融机构可从（ ）角度进行评估

代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形（ ）

涉及恐怖活动资产冻结管理办法所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于（ ）。

（ ）金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定提交大额交易报告。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的（）、（）。

为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据()等有关法律法规，制定本办法。

法人金融机构陈述和申辩意见成立的，中国人民银行或其分支机构应当采纳，并对相应（ ）数进行调整，确定评级结果。

法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的（ ）负责。

法人金融机构应当建立完善以客户为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统，及时、准确、完整采集和记录洗钱风险管理所需信息，对洗钱风险进行（ ）和报告，并根据洗钱风险管理需要持续优化升级系统。