法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过恰当的（ ）等形式，定性或定量开展评估。

对于C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，不予贷款。

客户提交贷款申请，未提交有效身份证件的不予贷款。

国籍为中国大陆的高风险人士变更姓名无须审批。

对于未实现系统电子化填单的初次识别情况，需填写纸质《调查表》,《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。

特定自然人(外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人)属于洗钱低风险客户，执行洗钱低风险客户的审批和准入规定。

业务办理过程中，应充分应用鉴别仪、联网核查、人脸识别等技术手段，开展客户身份识别与审核。 经办人员和授权人员应仔细核验客户身份，可以依据联网核查和人脸识别结果处理业务。

合规部门在跨境合规信息查询审核中的审核要点包括（）。

业务部门在跨境合规信息查询审核中，根据单单一致的原则，审核单据之间、单据与业务申请书、报文等所显示的币种、金额、单据号码、货物描述、实际收付款方、交易双方、日期等要素是否存在不合理的情况，是为了审核业务单据的（）。

客户部门跨境合规信息查询审核中，业务单据完整性审核要点包括，客户提供的业务（）。

各一级分行反洗钱主管部门应建立跨境合规信息查询工作台账，将《跨境合规信息查询登记表》、查询结果和业务单据等进行专夹保管，并做好客户信息保密工作。