对于C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，不予贷款。

法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过恰当的（ ）等形式，定性或定量开展评估。

对各类产品业务的固有风险评估可考虑（ ）因素。

对各客户群体的固有风险评估可考虑（ ）因素。

对各地域的固有风险评估可考虑（ ）因素。

法人金融机构洗钱风险自评估包括（ ）。

为深入实践风险为本原则，指导法人金融机构落实《国务院办公厅关于完善（ ）监管体制机制的意见》，制定和实施与其风险相称的管理策略、政策和程序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引。

在与客户的跨境业务关系存续期间，银行应对客户和跨境业务注入后的后续交易资金流向进行持续监测，确保当前交易、资金流向及用途符合跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理要求，保持对客户（ ）等方面的持续了解。

推出和运用于跨境业务相关的（ ）前，应进行系统全面的洗钱和恐怖融资风险评估，按照风险可控原则建立相应的风险管理措施。

银行依托第三方机构识别客户身份的，应通过合同、协议或其他书面文件，明确第三方机构在识别客户身份及反洗钱和反恐怖融资监控方面的职责。

银行在办理跨境业务过程中，除按银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引执行外，还应根据（ ）等金融管理部门发布的相关风险提示，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险控制措施。