为深入实践风险为本原则，指导法人金融机构落实《国务院办公厅关于完善（ ）监管体制机制的意见》，制定和实施与其风险相称的管理策略、政策和程序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引。

在与客户业务关系存续期间，关注客户身份信息变化和金融交易情况，户身份证明文件过期的，( )。

私人银行签约，客户提交签约申请，审核有效身份证件，未通过的拒绝签约。

客户办理信用卡专项分期业务，提供身份证明材料后，经办人员须进行监控名单筛查，对已在我行建立信息的客户，无须查看其 CCS 等级，但须确保客户身份基本信息完整、合规。

境外人士分类为涉及制裁国家和地区、 洗钱高风险国家和地区的外籍人士，签约网络金融业务，应开展加强型尽职调查，材料经反洗钱复核岗签字后，可由经办机构直接办 理。

外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人，办理网络金融渠道签约，需做加强型尽职调查方可办理。

对于C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，不予贷款。

客户提交贷款申请，未提交有效身份证件的不予贷款。

国籍为中国大陆的高风险人士变更姓名无须审批。

对于未实现系统电子化填单的初次识别情况，需填写纸质《调查表》,《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。

特定自然人(外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人)属于洗钱低风险客户，执行洗钱低风险客户的审批和准入规定。