反洗钱与制裁合规模型验证在高级管理层的统一领导下，由（）以及科技部门分工负责，共同实施。

我行为同业客户开立清算账户，应由客户主管部门在接到同业客户开户申请，并按照合规 要求，完成客户尽职调查等审核程序后，以《中国农业银行同业清算账户开户通知书》（以下简称《开户通知书》）形式向( )提出申请。

《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》等所称清算业务是指通过银行内部清算系统、银行间清算系统和境内外清算系统等， 清讫银行系统内或银行与其他金融机构之间，由于办理“客户款项收付”或进行“内外部资金交易”所引起的( )关系，以及计算应收应付差额的过程。

合规资料的保存应参照运营档案管理的相关规定，所有资料及记录应至少保存30年

对代理行退回业务，运营管理部按月报送一级分行合规部门和业务主管部门，并根据合规部门和业务主管部门意见及时调整账户风险级别。

分行运营管理部按月将代理行合规核查后退回的汇款交易信息报送总行客户部门和内控与法律合规部门。

初审团队依据内控与法律合规部的复审结果，将涉及的业务进行放行或退回的后续处理。

根据《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》，预警初审由初审团队负责,采用双人复核机制。

真实报警指客户或 相关交易信息与制裁名单匹配，确认客户或相关交易属于被制裁对象，或相关交易涉及被制裁对象或不属于被制裁范围的情况

内控与法律合规部牵头全行制裁名单监测系统建设，运营管理部按照要求配合进行制裁 名单监测系统在清算渠道的部署工作。

《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》所适用清算业务包括： （一）跨境外币清算业务； （二）跨境人民币清算业务； （三）人民银行境外外币系统跨境清算业务。