对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的审核期限，实现对风险的动态追踪。

总行国际金融部每（）对网络机构和代理行客户开展系统监控名单回溯筛查，总行内控合规监督部对筛查结果出具审核意见，总行国际金融部根据反洗钱合规审核意见实施合规管控措施，并将有关情况通知相关业务部门。

（）应对来自新列入 FATF 高风险国家或地区名单的代理行客户开展尽职调查复审，重新评估洗钱风险等级，必要时终止代理行客户关系。

经评估需终止代理行客户关系的，报（）主要负责人审批后执行。

（）在可疑交易识别中，根据发现的可疑情形需要对外查询相关客户及交易信息的，发总行相关业务部门。总行相关业务部门根据交易具体情况起草合规信息查询报文，报总行内控合规监督部。总行内控合规监督部审核存档后，由（）对外发出。

对于发现非正常交易的代理行客户，总分行相关业务部门应及时通知同级客户部门，客户部门应对客户进行重新身份识别，（）和（）视情况采取相应的业务控制措施。

与来自 FATF名单所列高风险国家或地区的代理行客户进行交易时，应加强交易监测，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务直至中止业务关系。

在对代理行客户进行重新身份识别时，总行国际金融部应要求客户补充更新身份证明文件或其他身份资料、开展受益所有人身份识别，并视情况电话访谈或实地查访客户。

客户身份证明文件到期后超过（）年的，客户管理部门应终止客户关系。

如客户未在证件有效期限内更新且未提出合理理由的，证件到期时客户管理部门应（）客户授信额度、通知相关账户行（）账户服务（法律、法规禁止的除外）。

在代理行客户关系持续期间，（）开展持续的客户身份识别，关注代理行客户日常经营情况及身份证明文件是否过期，及时提示客户更新资料信息。