客户身份证明文件到期后超过（）年的，客户管理部门应终止客户关系。

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的（ ）金融机构

金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。

金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性。

金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于（ ）

初评结果与复评结果不一致的，可由人民银行决定最终评级结果。

为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（ ）定期审查和调整。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的审核期限，实现对风险的动态追踪。

对于具有（ ）客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级

金融机构确定的风险评级不得少于（ ）。