对于发现非正常交易的代理行客户，总分行相关业务部门应及时通知同级客户部门，客户部门应对客户进行重新身份识别，（）和（）视情况采取相应的业务控制措施。

金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于（ ）

初评结果与复评结果不一致的，可由人民银行决定最终评级结果。

为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（ ）定期审查和调整。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的审核期限，实现对风险的动态追踪。

对于具有（ ）客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级

金融机构确定的风险评级不得少于（ ）。

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。

金融机构应（ ）罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

证券业金融机构可关注开（销）户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。