（）应对来自新列入 FATF 高风险国家或地区名单的代理行客户开展尽职调查复审，重新评估洗钱风险等级，必要时终止代理行客户关系。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的审核期限，实现对风险的动态追踪。

对于具有（ ）客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级

金融机构确定的风险评级不得少于（ ）。

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。

金融机构应（ ）罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

证券业金融机构可关注开（销）户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。

对于（ ）进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。

非面对面交易可重点审查（ ）交易

金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的固有风险，应结合当前市场的具体运行状况，进行综合分析不需考虑金融业务的固有风险。