（）在可疑交易识别中，根据发现的可疑情形需要对外查询相关客户及交易信息的，发总行相关业务部门。总行相关业务部门根据交易具体情况起草合规信息查询报文，报总行内控合规监督部。总行内控合规监督部审核存档后，由（）对外发出。

初评结果与复评结果不一致的，可由人民银行决定最终评级结果。

为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（ ）定期审查和调整。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的审核期限，实现对风险的动态追踪。

对于具有（ ）客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级

金融机构确定的风险评级不得少于（ ）。

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。

金融机构应（ ）罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

证券业金融机构可关注开（销）户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。

对于（ ）进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。