金融机构应（ ）罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

对于拟维持的代理行客户，总行国际金融部出具维持关系的评估意见，且内控合规监督部出具审核通过意见的，即完成尽职调查复审评估；对于拟终止的代理行客户，需报总行内控合规监督部主要负责人审批。

总行相关业务部门（）本条线与代理行客户账户/业务合作量以及业务合规监测情况，填写《外资代理行客户业务合规监测情况表》，并通过部室商办件反馈总行国际金融部。

洗钱（）风险代理行客户实行标准型尽职调查；洗钱高风险代理行客户实行加强型尽职调查。

根据合作类型及洗钱风险等级的不同，尽职调查定期复审分为哪三种。

总行国际金融部每（）对网络机构和代理行客户开展系统监控名单回溯筛查，总行内控合规监督部对筛查结果出具审核意见，总行国际金融部根据反洗钱合规审核意见实施合规管控措施，并将有关情况通知相关业务部门。

（）应对来自新列入 FATF 高风险国家或地区名单的代理行客户开展尽职调查复审，重新评估洗钱风险等级，必要时终止代理行客户关系。

经评估需终止代理行客户关系的，报（）主要负责人审批后执行。

（）在可疑交易识别中，根据发现的可疑情形需要对外查询相关客户及交易信息的，发总行相关业务部门。总行相关业务部门根据交易具体情况起草合规信息查询报文，报总行内控合规监督部。总行内控合规监督部审核存档后，由（）对外发出。

对于发现非正常交易的代理行客户，总分行相关业务部门应及时通知同级客户部门，客户部门应对客户进行重新身份识别，（）和（）视情况采取相应的业务控制措施。

与来自 FATF名单所列高风险国家或地区的代理行客户进行交易时，应加强交易监测，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务直至中止业务关系。