办理以下哪些业务时，应进行个人客户身份持续识别。（）

开立个人账户。已在我行开立账户的客户再次开户（不含自助开卡）。

收付交易。为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易。

卡折特殊业务。办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续识别。代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时，应对客户及代理人身份进行持续识别。

投资类业务。实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货；金市通（账户贵金属、代理上海黄金交易所个人贵金属交易）业务；理财产品购买和赎回；公募基金、信托计划、基金专户、券商资管等代销业务；保险产品购买等。

正确答案：234

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交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考（）因素

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，按对应涉及金额大小提交可疑交易报告。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的（）或者发卡银行报告。

金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

对符合下列条件（）的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，以及对既属于大额交易又属于可疑交易的的交易，金融机构（）。

金融机构应当报告下列大额交易：（）

判断以下情况是否需要报告大额交易报告：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的境内款项划转。

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易（）的款项划转，金融机构应当报告大额交易。