金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的（ ）金融机构

客户身份证明文件到期后超过（）年的，客户管理部门应终止客户关系。

如客户未在证件有效期限内更新且未提出合理理由的，证件到期时客户管理部门应（）客户授信额度、通知相关账户行（）账户服务（法律、法规禁止的除外）。

在代理行客户关系持续期间，（）开展持续的客户身份识别，关注代理行客户日常经营情况及身份证明文件是否过期，及时提示客户更新资料信息。

禁止准入网络机构或代理行客户的情形包括但不限于：（）

网络机构无需开展洗钱风险评估。

总行内控合规监督部评估外资银行的反洗钱、反恐怖融资的措施和接受反洗钱监管的情况，
审核其是否符合我行反洗钱风险管理要求，同时关注收集该行、该行主要股东的反洗钱相关（）以及受益所有人是否为（），出具反洗钱合规审核是否通过的意见。

（）对拟准入的网络机构/代理行客户组织发起尽职调查流程。

对于对方确实无法提供第（五）项材料的，如准入为网络机构，可以沃尔夫斯堡金融犯罪合规问卷或反洗钱问卷（签署日期须在（）个月以内）代替；如准入为代理行客户，可以沃尔夫斯堡代理行尽职调查问卷（签署日期须在（）个月以内）代替。

外资银行准入为网络机构和代理行客户时，身份识别和尽职调查应收集的信息资料包括（）

我行在准入（）客户前，应先对其开展身份识别，收集有关金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估其接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，并以书面方式明确我行与其在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。