金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性。

与来自 FATF名单所列高风险国家或地区的代理行客户进行交易时，应加强交易监测，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务直至中止业务关系。

在对代理行客户进行重新身份识别时，总行国际金融部应要求客户补充更新身份证明文件或其他身份资料、开展受益所有人身份识别，并视情况电话访谈或实地查访客户。

客户身份证明文件到期后超过（）年的，客户管理部门应终止客户关系。

如客户未在证件有效期限内更新且未提出合理理由的，证件到期时客户管理部门应（）客户授信额度、通知相关账户行（）账户服务（法律、法规禁止的除外）。

在代理行客户关系持续期间，（）开展持续的客户身份识别，关注代理行客户日常经营情况及身份证明文件是否过期，及时提示客户更新资料信息。

禁止准入网络机构或代理行客户的情形包括但不限于：（）

网络机构无需开展洗钱风险评估。

总行内控合规监督部评估外资银行的反洗钱、反恐怖融资的措施和接受反洗钱监管的情况，
审核其是否符合我行反洗钱风险管理要求，同时关注收集该行、该行主要股东的反洗钱相关（）以及受益所有人是否为（），出具反洗钱合规审核是否通过的意见。

（）对拟准入的网络机构/代理行客户组织发起尽职调查流程。

对于对方确实无法提供第（五）项材料的，如准入为网络机构，可以沃尔夫斯堡金融犯罪合规问卷或反洗钱问卷（签署日期须在（）个月以内）代替；如准入为代理行客户，可以沃尔夫斯堡代理行尽职调查问卷（签署日期须在（）个月以内）代替。