个人客户提交开户申请时，柜员需依据系统打印的《尽职调查表》做好客户资料审核工作。

应根据银行的__来确定监管周期的__和__。

银行在集团层面的__和__应考虑__的数据保护和隐私保护法规要求。

在评估洗钱和恐怖融资风险时，机构必须考虑到各种风险变量因素，比如：

在进行相关的集中登记时，受益所有者信息至少应当将包含（）、居住国以及受益所有权益的性质和程度。

第3号指令在适用范围方面与第2号指令的不同之处在于：

董事会的其他重要责任包（）、制定控制关键反洗钱风险的政策、接收反洗钱审计报告，以及通过反洗钱合规官的报告对反洗钱合规情况进行定期检查。

银行必须建立一套基于风险的尽职调查程序，该程序经过合理设计，旨在查明并报告涉及该银行管理的所有外国代理账户的已知或涉嫌洗钱活动。该程序至少应满足下列条件：

风险评估方法应至少每隔12至18个月且在银行风险概况有重大变化时，定期更新。该等变化可能会在银行______，或伴随国内或全球反洗钱要求或标准的重要变更而发生。

银行必须就反洗钱维护有效的内部政策、程序和控制机制，从而管理反洗钱风险，并遵守所有适用的反洗钱方面的法律法规。其中包括但不限于：()、执行可疑活动检测和报告制度/监督并培训处理反洗钱要求项下业务活动的员工、规定某些反洗钱职责的双重管控和分工。

《银行保密法》系美国首部主要的反洗钱法律，最初旨在查明往来美国并存在金融机构的货币和其他金融票据的__、__、__。