银行必须就反洗钱维护有效的内部政策、程序和控制机制，从而管理反洗钱风险，并遵守所有适用的反洗钱方面的法律法规。其中包括但不限于：()、执行可疑活动检测和报告制度/监督并培训处理反洗钱要求项下业务活动的员工、规定某些反洗钱职责的双重管控和分工。

如客户为（）时，客户部门提供的《尽职调查表》，还需按照相关规定有相应层级合规委员会审批。

客户提供有效证件、卡/单/折，确认客户CCS等级，（）类通知客户部门进行加强型尽职调查。

对于需要开展加强型尽职调查的，需由（）提供《尽职调查表》。

客户关键信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件、号码、有效期等。

客户为境外人士时，客户部门提供的《尽职调查表》还需按照相关规定由相应层级合规委员会审批。

对于需要开展加强型尽职调查的，需由客户部门提供《尽职调查表》。

持二代身份证通过超级柜台办理开户和信用卡申请的，前端服务员需根据已采集的客户信息做好审核工作，履行尽职调查，判断是否可以继续办理业务。

持二代身份证通过超级柜台办理开户和信用卡申请的，有关尽职调查内容全部采用电子数据自动在系统中保存。

个人客户提交开户申请时，柜员需依据系统打印的《尽职调查表》做好客户资料审核工作。

个人账户开户，客户提交开户申请，提交有效证件即可办理。