银行必须建立一套基于风险的尽职调查程序，该程序经过合理设计，旨在查明并报告涉及该银行管理的所有外国代理账户的已知或涉嫌洗钱活动。该程序至少应满足下列条件：

对于需要开展加强型尽职调查的，需由（）提供《尽职调查表》。

客户关键信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件、号码、有效期等。

客户为境外人士时，客户部门提供的《尽职调查表》还需按照相关规定由相应层级合规委员会审批。

对于需要开展加强型尽职调查的，需由客户部门提供《尽职调查表》。

持二代身份证通过超级柜台办理开户和信用卡申请的，前端服务员需根据已采集的客户信息做好审核工作，履行尽职调查，判断是否可以继续办理业务。

持二代身份证通过超级柜台办理开户和信用卡申请的，有关尽职调查内容全部采用电子数据自动在系统中保存。

个人客户提交开户申请时，柜员需依据系统打印的《尽职调查表》做好客户资料审核工作。

个人账户开户，客户提交开户申请，提交有效证件即可办理。

反洗钱审核时，调查结果认为该交易不存在风险，柜面人员可参照客户风险等级不为高风险类时的业务流程办理业务。

《中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引》指所有客户，包括交易资金或账户的所有人，以及代理资金或账户所有人进行柜面操作的代理人。