反洗钱审核时，调查结果认为该交易不存在风险，柜面人员可参照客户风险等级不为高风险类时的业务流程办理业务。

对于跨境代理行各国应当要求金融机构：

FATF建议，非营利性组织尤其容易被 滥用，各国应当确保非营利性组织不会以下列方式被滥用

应根据银行的__来确定监管周期的__和__。

银行在集团层面的__和__应考虑__的数据保护和隐私保护法规要求。

在评估洗钱和恐怖融资风险时，机构必须考虑到各种风险变量因素，比如：

在进行相关的集中登记时，受益所有者信息至少应当将包含（）、居住国以及受益所有权益的性质和程度。

第3号指令在适用范围方面与第2号指令的不同之处在于：

董事会的其他重要责任包（）、制定控制关键反洗钱风险的政策、接收反洗钱审计报告，以及通过反洗钱合规官的报告对反洗钱合规情况进行定期检查。

银行必须建立一套基于风险的尽职调查程序，该程序经过合理设计，旨在查明并报告涉及该银行管理的所有外国代理账户的已知或涉嫌洗钱活动。该程序至少应满足下列条件：

风险评估方法应至少每隔12至18个月且在银行风险概况有重大变化时，定期更新。该等变化可能会在银行______，或伴随国内或全球反洗钱要求或标准的重要变更而发生。