FATF建议，非营利性组织尤其容易被 滥用，各国应当确保非营利性组织不会以下列方式被滥用

个人账户开户，客户提交开户申请，提交有效证件即可办理。

反洗钱审核时，调查结果认为该交易不存在风险，柜面人员可参照客户风险等级不为高风险类时的业务流程办理业务。

《中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引》指所有客户，包括交易资金或账户的所有人，以及代理资金或账户所有人进行柜面操作的代理人。

反洗钱审核时，柜面人员应通过CFI对客户风险等级分类进行查询，确认客户风险等级。

对工商信息状态为异常情形的企业账户，营业机构应立即中止为其办理金融业务

《尽职调查表》和《加强型尽职调查表》等合规资料的保存，所有资料及记录应至少保存15年

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作 在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，在接到反洗钱主管部门通知后，应将其保存至反洗钱调查工作结束。

交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料。

客户无风险等级分类信息时，不论业务金额，柜面人员应暂停业务办理，并通知客户经理对客户开展加强型尽职调查。

调查结果发现业务对手方或受益人、账户持有人或实际控制人不为制裁名单客户，但主观判断该交易存在疑点。柜面人员可继续为其办理业务。