对整体洗钱风险管理机制有效性的评价，包括以下因素：

高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解本行业洗钱风险（包括地域、客户、产品业务、渠道）和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况

洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度，如本行拓展业务范围，包括地域范围、业务范围、客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险，并经过董事会（执行董事）、高级管理层或适当层级的审议决策；

反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度，是否得到及时更新，各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况；

反洗钱管理部门与业务部门和各分支机构沟通机制和信息交流情况

大额和可疑交易监测分析与上报机制、流程的合理性，监测分析系统功能与对信息的获取，监测分析指标和模型设计合理性、修订及时性，监测分析中考虑地域、客户、产品业务、渠道风险的情况

单筛查工作机制健全性，覆盖业务与客户范围的全面性，以及系统预警和回溯性筛查功能

正确答案：BCDEF

解析：

运营制度

2022年村镇银行工会反洗钱竞赛题库

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重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等，对本行（）正常经营造成较大影响的。

特别重大突发事件是指由于洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况，对本行（）造成严重影响的。

如无法进行客户身份识别工作，或者经过评估超过本行风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当（）并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

采取合理的方式确认代理关系的存在，在按照《齐鲁村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，（）代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（含5万元）或者外币等值1万美元以上（含1万美元）（）业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱工作领导小组办公室（）至少组织一次反洗钱培训和测试，及时传导反洗钱监管政策要求，检验反洗钱业务能力。

自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。

履行客户身份识别义务时，如自然人客户提供的身份证件为居民身份证，应通过中国人民银行建立的（）系统进行核查。

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为客户办理业务。