客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为客户办理业务。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款交易，需提交大额交易报告

我行在黄金交易所进行的黄金交易，可以不提交大额交易报告

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，应当提交1份大额交易报告。

村镇银行根据当地人民银行及相关部门的要求，组织开展反洗钱宣传活动，无需保存文字、图像等宣传资料

村镇银行各部门、各机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展内部分层培训测试。

开立个人账户时，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

完成自评估后形成书面的自评估报告，经洗钱风险自评估工作领导小组审定后上报()和()审阅（本行风险管理相关专业委员会），并报告当地监管部门。

开展全面洗钱风险自评估，包括：（）。

洗钱风险自评估最底层指标具体分值设置如下：固有风险：（）3分；控制措施有效性：（）5分，（）1分。

对整体洗钱风险管理机制有效性的评价，包括以下因素：