金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定的情形，对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构: （）

具有下列一种或多种特征的可疑交易，经分析确实可疑的，经上级批准后，应关闭单位结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，可拒绝办理转账业务：

对于（）等机构，不存在控股股东或实际控制人的，无需提供控股股东或实际控制人资料资料。

控股股东或实际控制人资料，包含以下资料：

出现以下情况，应当重新识别客户：

大额交易标准：

对于系统筛选出的可疑交易要进行人工分析、识别，并记录分析过程：不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）的分析过程。

客户洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）四类基本要素

客户风险评级时，对具有下列情形之一的客户，可直接将其风险等级确定为最高，无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：

采取冻结措施后，应当立即将（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

涉及恐怖活动资产冻结措施是指本行为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：