重点可疑交易报告要坚持客观、及时、准确、规范的原则，各级行要按照本细则要求（）负责报告

开立单位账户时需核查法人、受益所有人、财务负责人等在本行开立的个人客户信息中职业、行业、单位信息是否与开户单位相匹配

批量开户业务无需提前核实已在本行开立个人客户信息中职业、行业、单位信息是否与批量开户单位相匹配，客户电话是否预留本人联系方式

本行运营财务部收到洗钱风险突发事件报告，立即组织洗钱风险事件应急处置办公室成员召开会议，对突发事件等级、可能会造成的影响进行初步判断，确定事件性质、形成原因，提出是否启动应急预案建议，形成会议纪要向领导小组汇报，领导小组确定是否启动应急预案。

洗钱风险突发事件发生的部门或机构第一时间向本行运营财务部报告，报告内容要详实、客观，包括但不限于突发事件发现经过、发生原因、目前的状况、已采取的应对措施等。

洗钱风险突发事件应急处置工作由领导小组统一组织、指挥，由洗钱风险事件应急处置办公室具体落实工作开展。

较大突发事件是指发生洗钱风险事件，已进行内部处理，传播范围有限，未对本行造成明显不利影响的。

综合管理部负责研究事件处置过程中涉及的法律问题，给出法律方面的行动建议，并与有关司法部门做好协调工作

运营财务部负责牵头组织应急处置办公室各成员部门工作

应当向客户充分说明本行需履行的身份识别义务，可明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。

怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。