同一代办人同时或分多次代理开立多个账户的，为客户洗钱风险等级分类低级。

全系统要根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门要求，在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户身份识别措施，为社会不同群体提供（ ）的普惠金融服务。

全系统要将（ ）纳入全面风险管理体系，洗钱风险管理策略要与全面风险管理策略相适应。

农商银行（ ）承担本行洗钱风险管理的最终责任，要参考省联社的组织架构并结合实际，规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工。

全系统要根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门要求，在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户（ ）措施，为社会不同群体提供差异化的普惠金融服务。

全系统要根据“（ ）”原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。

全系统要遵循“（ ）”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分（ ）个等级，

风险评估分值为（ ）（含）分以上的为高风险。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保存（ ）年。

直接认定法是指对符合直接认定条件的产品，（ ）确定产品的洗钱风险等级。