直接认定法是指对符合直接认定条件的产品，（ ）确定产品的洗钱风险等级。

协助有权机关查询的资料仅限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相或者带走原件。

客户查询存款资信证明时，只能查询本人名下的个人存款证明。

存款资信证明不收取手续费。

时段证明是指证明存款人某一时段在营业机构存款情况的书面证明。

时点证明是指证明存款人某一时点在营业机构存款情况的书面证明。

存款资信证明业务，是指为证明存款人其他本营业机构存款情况出具的书面证明

农商银行董事会承担本行洗钱风险管理的最终责任。

20分<客户洗钱风险等级总分≤40分，划分为低风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用五级分类法。

同一代办人同时或分多次代理开立多个账户的，为客户洗钱风险等级分类低级。