全系统要根据“（ ）”原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。

存款资信证明业务，是指为证明存款人其他本营业机构存款情况出具的书面证明

农商银行董事会承担本行洗钱风险管理的最终责任。

20分<客户洗钱风险等级总分≤40分，划分为低风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用五级分类法。

同一代办人同时或分多次代理开立多个账户的，为客户洗钱风险等级分类低级。

客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的，为客户洗钱风险等级分类低级。

商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。

商业银行应当建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。

中文大写金额数字到元为止的，在元之后，应写整（或正）字，在角之后可以不写整（或正）字。大写金额数字有分的，分后面不写整（或正）字。