风险评估分值为（ ）（含）分以上的为高风险。

存款资信证明不收取手续费。

时段证明是指证明存款人某一时段在营业机构存款情况的书面证明。

时点证明是指证明存款人某一时点在营业机构存款情况的书面证明。

存款资信证明业务，是指为证明存款人其他本营业机构存款情况出具的书面证明

农商银行董事会承担本行洗钱风险管理的最终责任。

20分<客户洗钱风险等级总分≤40分，划分为低风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用五级分类法。

同一代办人同时或分多次代理开立多个账户的，为客户洗钱风险等级分类低级。

客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的，为客户洗钱风险等级分类低级。

商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。