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简答题
7.应当按照哪些保管期限要求保存客户身份资料和交易记录?
答案解析
正确答案：答案:(一)客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年,与客户结算账户资料一同保管的,保管期限为结算账户撤销后10年;交易记录自交易结束后至少保存5年。(二)客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,应将其保存至反洗钱调查工作结束。(三)同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。(四)法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定。
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