（ ）等需要开立账户的，发行机构应当向开立账户的义务机构披露受益所有人信息，开立账户的义务机构可以采信发行机构提供的受益所有人信息发现或者有合理理由怀疑受益所有人信息有误的，开立账户的义务机构应当自行独立开展受益所有人身份识别工作。

中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引所指客户，包括交易资金或账户的所有人，以及代理资金或账户所有人进行柜面操作的代理人

客户洗钱和恐怖融资风险等级（以下简称“CCS等级”）为“高风险类”的，禁止开户。

对CCS评级结果有异议的，按《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》规定申请调整、进行复评。

内控合规团队对初审时存在不同意见或无法判断的疑似涉嫌报警进行复审，并将复审结论及时反馈给初审团队。内控合规部的复审结论为终审结论。

省分行风险管理部负责牵头制定集团风险偏好，将洗钱与制裁合规风险纳入偏好范围，设立集团洗钱与制裁合规风险偏好量化指标，明确指标释义和目标值，以及各项指标监测和评价的职责分工等

洗钱（包括恐怖融资）与制裁合规风险是指因未严格履行反洗钱法律义务、反洗钱内部工作职责和本行须遵循的制裁合规规定而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失及时向总行内控与法律合规部报告风险情况等

法定代表人、负责人信息指客户提供的身份证明文件载明的法定代表人或负责人信息，法定代表人或负责人的身份证件类型、号码、国籍、姓名及有效期限。

依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。

获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，不用重新识别客户，也不用更新客户身份证件及留存客户信息。

高风险等级客户与我行建立信贷业务关系的须按照信贷制度、政策指引及单项业务制度等相关要求执行。