中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引所指客户，包括交易资金或账户的所有人，以及代理资金或账户所有人进行柜面操作的代理人

（ ）等需要开立账户的，发行机构应当向开立账户的义务机构披露受益所有人信息，开立账户的义务机构可以采信发行机构提供的受益所有人信息发现或者有合理理由怀疑受益所有人信息有误的，开立账户的义务机构应当自行独立开展受益所有人身份识别工作。

外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人既包括外国政要、国际组织高级管理人员，也包括其（）、（）、（）等近亲属，以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。

在与非自然人客户业务关系存续期间，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息（）、（）和（）。

下列（）客户可以将其法定代表人视为受益所有人。

对非自然人判定标准是通过（）对公司进行控制的自然人。

非自然人控股股东登记信息包括（）。

义务机构应当登记客户受益人的要素有（）。

某营业网点发现一客户属于名单范围的，应当釆取的措施有（）。

各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于（）。

金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资（），评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的（），搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。