银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统，满足对洗钱和恐怖融资风险进行（）等各项要求

（）是按照规定的程序和方法，对营业网点日常业务进行审核和监督，对柜员操作行为进行监控，以达到风险揭示、监督和控制的目的，减少人为差错及风险事件。

（）是根据风险模型对交易数据自动判断预警事项，对其加以审核分析，对存在的风险点发布、处置，达到督促业务人员严格按照业务操作流程和规定办理日常业务的目的。

农商行（）是运营风险监督工作的管理部门，负责制定运营风险监督业务的规章制度，负责监督管理有关制度的执行、落实情况，负责系统推广和业务培训等工作。

票据支付业务，必须先（ ）。

办理预留印鉴变更业务，应及时启用新印鉴卡并注明启用日期（ ），同时将原预留印鉴卡抽出，专夹保管，定期集中装订，入档保管。

严格控制汇兑业务回单的交付标准，只有在交易（ ）成功以后，才可将业务回单联交付客户。

严格落实清算资金头寸管理，在办理大额汇款前，及时向总行（ ）报备。

贷款核销应（ ），凭相关部门批文进行核销操作，确保手续齐全操作合规。

对凭证的使用，以下说法正确的是：

企业网银申请注册后激活，短信验证码发送至（ ）预留手机号码上，同时采取电话回拨、系统核验、第三方验证等方式是否是实际操作员。