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办理续冻业务时,核心系统中录入的冻结日期应为( )、事故序号,录入的解冻日期则为要求续冻的解冻日期。
农商行应建立不同层次的运营风险监督报告制度,并对运行情况全辖通报,按年向( )报告风险监督情况。报告内容包括但不限于运营风险监督总体情况、运营风险监督发现的主要问题及成因、对主要风险领域或风险点的分析和揭示以及下一阶段工作措施等。
农商行()应定期与不定期对运营风险监督开展情况进行过程控制,方式包括但不限于再监督和监督检查
运营风险监督视频监督方式是依托相关系统按照制度规定的内容和频率,对日常行为进行视频监督,达到业务类型(),实现员工行为的系统化管理,对发现的问题进行质询与跟踪检查,对确认的差错进行处罚并进行风险提示。
运营风险监督业务审核方式是依托()系统对业务进行事中和事后审核监督,将核心系统业务通过定义风险模型,以当日或累计的相关业务数据为依据,对日常业务进行审核、校验,通过业务审核、差错下发、差错回复、回复审核等监督模式,及时发现潜在的风险,完成柜面业务全方位、全流程、立体式的监督跟踪。
( )预警分析是根据资金流向与账户使用情况分析业务操作的合规性,规避利用内部账户过渡资金、利用票据进行交易欺诈、盗用客户账户、利用闲置账户为销户账户过渡资金、出租出借电子银行账户、账户被他人非法使用等业务风险。
()是通过视频调阅的方式按规定频率对库房、现金、重空、自助设备、员工行为等进行监督,以达到风险防范的目的。
()是按照规定的程序和方法,对营业网点日常业务进行审核和监督,对柜员操作行为进行监控,以达到风险揭示、监督和控制的目的,减少人为差错及风险事件。
()是根据风险模型对交易数据自动判断预警事项,对其加以审核分析,对存在的风险点发布、处置,达到督促业务人员严格按照业务操作流程和规定办理日常业务的目的。
农商行()是运营风险监督工作的管理部门,负责制定运营风险监督业务的规章制度,负责监督管理有关制度的执行、落实情况,负责系统推广和业务培训等工作。
