办理短信银行业务需要持有效身份证或者临时身份证，不满（）周岁的，可以使用居民身份证或户口簿

建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？

金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚区别不同情形，向银保监会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：

出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记（）的身份基本信息，并留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（）时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：

金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（ ）指定的机构

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全( )等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于（）