《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全( )等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作

运管部负责人每（）至少查库一次

现金业务库负责人每（）至少查库一次

营业网点负责人每月至少查库（）次

上门收款的款包必须与收款单位会计人员办理交接手续，款包必须在监控下实行（）人开包

业务办理人员与账户所有人（户主）为同一人：办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值（）万美元以上现金存款业务时，应当核对客户的有效身份信息。

个人办理（）万元（含）以上现金存取款业务应认真审核存取款人有效身份证件。

运营主管每（）至少对所有柜员（含自助设备）进行一次全面检查，查库必须具有随机性、突击性，及时发现柜面违规操作行为。

营业网点收到调入现金时，应在监控下做到（）人开包

办理短信银行业务需要持有效身份证或者临时身份证，不满（）周岁的，可以使用居民身份证或户口簿

收单商户中的重点商户每（）应至少进行一次现场回访