金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚区别不同情形，向银保监会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：

营业网点收到调入现金时，应在监控下做到（）人开包

办理短信银行业务需要持有效身份证或者临时身份证，不满（）周岁的，可以使用居民身份证或户口簿

收单商户中的重点商户每（）应至少进行一次现场回访

收单商户每年至少进行（）次现场回访

商户终端管理要执行（）人录入复核工作

自助设备清机操作由（）人完成

资金业务操作风险防控中，在同业存放的风险防控措施中，运营管理部门和业务部门至少各安排（）人参与面签，核查营业执照、办公场所、法人证件是否一致，印章及用印流程是否规范，并留有影像资料

全额清分指对外付出（柜台支付、自助设备支付、交存人民银行发行库、相互取现）的纸币现金全部经过清分。其中（）元及以上面额必须全额机械清分，（）元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

柜面一次性发现反宣币 （）张或 （） 张以上的，应于当日及时报警并报送人民银行。

柜面一次性发现反宣币（） 张以上的，应在第一时间拨打 110 报警并报当地人民银行，同时派保卫人员设法拖延存款人员直至民警到达现场。