发生重大消费投诉后，相关机构应在多少小时内向监管机构报告？

对于客户主动提出“伪现金”交易要求的，应加强对（）等进行调查和了解，对不必要的大额现金存取，鼓励客户尽量使用转账结算方式，尽可能地减少因现金交易而产生的洗钱风险。

对于本人账户之间的资金划转，或不同客户账户之间的资金划转，应使用（），或（）、（）的方式办理，无合理理由的，不允许使用现金取，再现金存的方式办理。

需要柜员关注的现金存取异常情形有（）

客户办理业务如符合以下条件，需对客户进行尽职调查，登记客户的姓名、有效身份证件或者身份证明文件的种类、号码等信息，并留存客户身份证件、辅助证件影印件，其他身份资料和证明材料的原件或影印件。

对于确定符合长短波荧光丝防伪特征的存折/单，柜员还要查看存折/单是否有（），特别要检查存折户名、印刷号和账号三处位置。

制度规定可以代客户办理但要求代理人必须严格遵守代办流程的业务包括（）。

违规行为处理办法中“违规代客户办理业务”是指（）

违规行为处理办法中“民间借贷”范围是指（）

处理影响期为18个月或24个月的影响年度考核两次，即被处理员工在处理决定作出年度及第二年的年度考核不得评为优秀等级，以上是指哪些？

案件挽回损失包含企业经济损失和客户经济损失，按照入账金额确定，满足以下情形的可纳入案件挽回损失：