营业机构应于每年（）根据客户特点及其前半年交易情况对存量客户风险等级进行分类。

客户申请办理电子银行业务，应按照银行要求提供相关资料，并保证所提供的资料真实、准确、完整、有效，齐丰村镇银行有权对客户身份及资料进行审查、核实。

按照正当、必要原则收集、使用、保管客户信息，严禁买卖客户信息。

反洗钱工作保密内容包括因依法履行反洗钱职责或者义务而获得及形成的客户信息和交易记录等资料。

本行法定代表人或主要负责人是反洗钱保密工作的第一责任人，对反洗钱信息安全负全面领导责任。

开户申请人确因行动不便等原因不能前往本行网点，营业机构可以采取上门办理等方式办理开户。

通过身份证信息仍无法准确判断开户申请人身份的，不应要求客户提供辅助的身份证明材料。

登记客户身份基本信息一般应通过业务系统进行，业务系统不能登记的，在有关业务凭证上登记。

日终发现的出纳长、短款业务差错，在营业日志上做详细记录

已清点且盖有柜员名章的成捆现金，在取得客户同意后，可以不再清点

备付的现金须经机器清点无误后对外支付