按照正当、必要原则收集、使用、保管客户信息，严禁买卖客户信息。

营业机构应指定各类实体印章的保管人员，原则上应由（）保管。

营业机构应于每年（）根据客户特点及其前半年交易情况对存量客户风险等级进行分类。

营业机构应当对大额和可疑交易进行审查、分析，发现涉嫌洗钱犯罪的，应上报领导小组备案，由领导小组统一报告（ ）

营业机构业务人员收缴假币，应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ ）

营业机构要对接收的大额支付系统贷记来账挂账业务及时处理，对于经确认具备入账条件的，对工作日8:30前接收的，应于当日（ ）前完成处理；对于8:30之后接收的，（ ）前处理完毕。

营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上（含）的现金存取业务时，应核对客户的有效身份证件

营业机构为客户提供金融服务时，应当及时、审慎地识别（ ）和可疑交易，并按照规定的报送程序和方式报告大额和可疑资金交易，不得以任何方式妨碍反洗钱义务的履行

营业机构为个人客户办理现金存取款或转账业务时，对于单笔金额人民币（）（含）以上或者超过单日累计提示限额的，应核对客户的有效身份证件，并留存客户有效身份证件的复印件或者影印件，作会计凭证附件。

营业机构为个人客户办理单笔金额人民币（）万元以上的现金存取业务，应当核对客户的有效身份证件。

营业机构为存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户时，应设定有效期限，最长不超过（）个月。