3.银行违规开销和使用账户,人民银行将对我们每户至少( )元,多至50万元的罚款。

洗钱必须有三个条件：

大额支付交易标准

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段（）或（）起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

银行最核心的义务有包括（）

反洗钱的主要手段包括（）

反洗钱三个步骤包括（）。

洗钱的基本过程包括（）

可疑交易要在交易发生后的（）个工作日内上报。

大额交易要在交易发生后的（）个工作日内上报。

（）交易，系指交易的金额、频率、来源、流向、性质和用途等有异常特征的交易行为。