洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段（）或（）起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

5.银行挂账要处理及时,当天或第二日上午( )点前处理完毕。

4.《反电信网络诈骗法》于( )年9月2日通过全国人大常委会立法。

3.银行违规开销和使用账户,人民银行将对我们每户至少( )元,多至50万元的罚款。

2.( )年9月人民银行《账户管理办法》,从此账户管理纳入我国法律法规,人民银行从检查到处罚,有了法律依据。

1.空白重要凭证一体化管理,基层网点留够( )用量,日终随款箱入库保管。

20.不允许任何个人或员工随意查询他人客户信息。( )

19.银行《上门核实单》由客户指定代理人签字即可。( )

18.银行上门核实工作由一名银行员工办理即可。( )

17.银行可以在营业厅任何位置张贴减费让利公示。( )

16.银行应加强账户交易活动监测,对账户实行动态调整制度。( )