16.银行应加强账户交易活动监测,对账户实行动态调整制度。( )

离析阶段是指犯罪组织主要通过错综复杂的交易，反复、频繁地转移资金，模糊犯罪收入的非法特征，掩盖犯罪收入的来源和去向。

在放置阶段，罪犯需要对犯罪收入进行初步的加工和处理，转变犯罪收入的现金形态。

反洗钱工作的重点环节是侦查

反洗钱的主要手段包括法律手段、行政手段、经济手段、科技手段

反洗钱三个步骤包括识别、侦查、处理

洗钱的基本过程包括放置、归并、离析

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

洗钱必须有三个条件：

大额支付交易标准

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段（）或（）起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。