洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

2.( )年9月人民银行《账户管理办法》,从此账户管理纳入我国法律法规,人民银行从检查到处罚,有了法律依据。

1.空白重要凭证一体化管理,基层网点留够( )用量,日终随款箱入库保管。

20.不允许任何个人或员工随意查询他人客户信息。( )

19.银行《上门核实单》由客户指定代理人签字即可。( )

18.银行上门核实工作由一名银行员工办理即可。( )

17.银行可以在营业厅任何位置张贴减费让利公示。( )

16.银行应加强账户交易活动监测,对账户实行动态调整制度。( )

15.简化提取已故存款人存款在我行的账户余额合计不超过1万元人民币。( )

14.理有权机关冻结业务时,可以不明确冻结方式。( )

13.受理有权机关冻结业务时,有权机关所持的裁定书与协助冻结存款通知书上冻结期限应一致。( )