监管部门对金融机构存在违反消保相关法律法规监管规定的，将依法采取相应监管措施，包括给予（ ）行政处罚。

银行员工以外人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，侵犯我行或客户合法权益，符合下列条件之一，已由公安机关立案查处的，属于业外案件:一是涉案金额等值一百万元人民币以上的;二是涉及银行客户（）人以上，或者银行卡（）张以上的;三是犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。

银行业（）工作将从过去单一由银保监会管辖转变为银保监会加纪检监察部门的双重监督管理模式。

合规风险管理不包括（）

中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了（）,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业

巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布（），规定了银行各层级在合规方面的职责，界定了合规概念，标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立

合规风险管理是一个没有终点的（ ）过程。

( )即商业银行内部各项经营及管理活动的所有流程、所有环节都必须符合法律法规、准则和制度的要求，具体体现为事前预防、事中控制和事后整改三个环节。

（ ）是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给银行带来的损失。

( )是不能履行偿债义务的风险。

（ ）由于内部程序、人员、系统不完善或失效，以及由于外部事件造成损失的风险。