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判断题
1、题目121:对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
该说法是**错误**的。
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关反洗钱监管规定，义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当采取**层层深入**的方式，最终识别出掌握控制权或者获取收益的自然人，而不是简单地“直接明确”。
具体而言：
1. **判定标准复杂**：受益所有人的识别需要根据公司的股权结构、控制权安排、合伙协议等多种因素进行综合判断。对于不同类型的非自然人客户（如公司、合伙企业、信托、基金等），其受益所有人的判定标准有所不同。
2. **穿透识别原则**：义务机构通常需要向上穿透多层股权结构或控制关系，直到找到最终的自然人。这个过程往往需要收集和分析大量信息，并非总是能“直接”明确。
3. **兜底条款**：如果通过常规方式无法识别出受益所有人，或者怀疑存在洗钱风险，义务机构还需要将高级管理人员或者负责日常经营管理的人员视为受益所有人，或者采取其他强化识别措施。
因此，题目中“应当直接明确”的表述过于绝对且不符合实际操作规程和监管要求，正确的做法是遵循“实质重于形式”的原则，通过合理的步骤和方法去**识别**和**核实**受益所有人。
相关知识点：
非自然人追溯受益所有人易错
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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