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单选题
1、题目487:金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。
A
登记
B
核对并登记
C
核对
D
核对或登记
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构在反洗钱工作中对客户身份识别的具体操作要求。
根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定：
1. **法律依据**：
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行**核对并登记**。
2. **选项分析**：
* **A. 登记**：仅登记而不核对证件的真实性，无法确保客户身份的真实有效，不符合反洗钱要求。
* **B. 核对并登记**：这是法律规定的标准流程。“核对”确保证件真实且人证一致，“登记”则留存客户身份信息以备查。两者缺一不可。
* **C. 核对**：仅核对而不登记，无法形成完整的客户身份资料记录，不利于后续的交易监测和调查。
* **D. 核对或登记**：“或”字表示二选一，这不符合法律强制要求的完整流程。
因此，金融机构必须同时执行“核对”和“登记”两个步骤。
**正确答案：B**
相关知识点：
金融机构建业务核登记
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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