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多选题
1、题目94:产品洗钱风险初次评定、重新评定以及进行风险等级适时调整时,均应记录产品()等相关信息,填写《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表》。
A
基本情况
B
评估方法
C
评估结论
D
参与评定人员和风险控制措施
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
**解析：**
本题考查的是农村商业银行系统在产品洗钱风险管理中的具体操作规范，特别是关于评估记录的要求。
根据《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估管理办法》及相关反洗钱监管要求，金融机构在对产品进行洗钱风险初次评定、重新评定以及风险等级适时调整时，必须确保评估过程的可追溯性和完整性。因此，需要详细记录以下关键信息，并填写《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表》：
1. **产品基本情况（选项 A）**：包括产品的名称、类型、功能、目标客户群、交易渠道等基础信息，这是评估的基础。
2. **评估方法（选项 B）**：记录采用的评估模型、指标体系、打分标准等，确保评估过程的科学性和一致性。
3. **评估结论（选项 C）**：明确最终确定的产品洗钱风险等级（如高、中、低）及主要风险点。
4. **参与评定人员和风险控制措施（选项 D）**：记录负责评估的具体人员以落实责任，同时记录针对该产品风险特征所制定或拟定的具体控制措施，以实现风险闭环管理。
综上所述，所有选项均为评估过程中必须记录的核心要素。
**正确答案：ABCD**
相关知识点：
产品洗钱风险评定信息要全
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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