在()等特殊时点，农商行应按照时限要求向省联社报送清算备付金账户日终余额

反洗钱培训对象包括()

查验个人客户的身份是否真实，可通过()进行核查?

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?()

以下哪个年龄段开通网上银行或手机银行业务时，潜在的洗钱风险较高?()

金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（ ）、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ）和（ ），有效识别（ ）。（ ）

义务机构应当登记客户受益所有人的（ ）等信息。

（ ）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

个体工商户的有效身份证件，包括（ ）。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。