《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：

对（）的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。

银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、和运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制，做好（）等工作，实现账户业务的全流程监控与管
理。

企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定（）等措施，必要时应当拒绝开户。

银行应当制定企业银行结算账户（）责任追究等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。

开展账户专项治理行动.人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合公安部门、监管机构开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业（）等行为。

人民银行分支机构要组织或协助银行组织完成
对（）等相关人员的业务培训。

境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户〈以下统称企业 ) 在银行办理（）开立、变更、撤销业务由核准制改为备案制, 人民银行不再核发开户许可证。.

根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》（苏支付协〔2021〕23号）中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定，对于确有需要的，试点银行可为其开通非柜面业务，但应与企业约定符合其实际经营情况的（）、（）及（）。

根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》（苏支付协〔2021〕23号）中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定，试点银行应当在开户时向小微企业开户申请人宣讲依法使用银行账户的法规制度要求，并在开户申请书或协议等醒目位置告知（）、（）、（）银行账户的法律责任和惩戒措施。