《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行负责对外币代兑机构的从业人员进行业务培训。外币代兑机构的从业人员必须具备以下条件（）。

洗钱风险评估指标体系包括（）四类基本要素

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引基本原则

义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）。

义务机构应当于（）前完成存量客户的身份识别工作。

对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。

已完成尽职调查的账户加总余额不超过相当于二十五万美元的存量机构账户，当加总佘额超过相当于二十五万美元时，银行必须按照规定重新开展尽职调查。

义务机构在与客户建立或者维持业务关系时，对下列哪一特定自然人客户，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取强化的身份识别措施。

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号），义务机构应当（ ）受益所有人信息

义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的（ ），不得明示、暗示或者帮助客户隐匿（ ）。

义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（），并提交可疑交易报告。